Os bancos de investimento são normalmente procurados por empresas em crescimento com o único propósito de financiamento. Também pode-se dizer que os bancos de investimento sugerem empresas nas consultas relacionadas a financiamento.
No modelo de private equity, você está se aprofundando no modelo de negócios. As pessoas empregadas em private equity tendem para um setor.
Muitas pessoas vão de bancos de investimento a private equity, muitas partes desses dois mundos são semelhantes. mas há uma grande diferença, o banco de investimento tem uma execução muito pesada. quando você trabalha em banco de investimento, está muito voltado para o cliente (o cliente concentra-se no trabalho).
Alguns dos maiores bancos de investimento do mundo são: - Barclays Capital, Citi Bank, J.P Morgan, Credt Suisse.etc.
Private Equity vs Investment Banking
A diferença entre o Private Equity e o Investment Banking é que o Investment Banking atua principalmente como uma empresa de consultoria e assessoria, ao passo que o Private Equity atua como uma empresa com fins lucrativos na área de investimento.
O patrimônio privado, na cabeça de algumas pessoas, pode ser definido como um processo de arrecadar dinheiro e investi-lo nas empresas para que tenham um melhor desempenho e obtenham um bom retorno sobre esse investimento.
Os bancos de investimento são a casa das máquinas da economia. Centrou-se essencialmente na criação de capital para as empresas, governo, etc.
Tabela de comparação entre private equity e Investment Banking (em formato tabular)
| Parâmetro de Comparação | Private Equity | Investimento bancário |
|---|---|---|
| Implicação | Pode parecer difícil estar animado com as perspectivas de longo prazo de private equity. As firmas de private equity enfrentarão dificuldade em atuar no futuro com um baixo nível de fundos. | Devido ao boom do setor de TI, a tecnologia trouxe mudanças nos procedimentos primitivos das empresas de financiamento para o crescimento, o que levantou questões sobre o futuro dos bancos de investimento. |
| Importância | As empresas de capital privado são um tipo de empresa que trabalha como uma empresa de gestão de investimentos. | Os bancos de investimento também atuam como um elo entre os investidores e a empresa. |
| Eles ajudam empresas em crescimento a levantar fundos ou ajudar um indivíduo a iniciar uma nova startup. | A taxa de retorno do banco de investimento é maior do que a que os bancos costumam oferecer a uma conta de poupança. | |
| Principais características | Em Private Equity, o saque antecipado é impossível. Ele atua como um LP (Sociedade Limitada) | O banco de investimentos oferece · Financiamento de dívidas · Financiamento de ações · Derivados |
| História | Após a Segunda Guerra Mundial, as pessoas começaram a se interessar em ganhar com a compra e venda de propriedades ou bens com fins lucrativos. Isso evoluiu para o moderno patrimônio privado | Em meados de 1970, o maior banco governamental da Índia, SBI entrou neste negócio e em 1980 mais de 29 bancos foram estabelecidos neste setor. |
| Vantagens | · A maior vantagem do capital privado é a infusão de dinheiro. · Oferece altos retornos com base no conhecimento dos investidores. | · Uma pessoa que investe em bancos de investimento pode prever a quantidade de dinheiro que receberá no futuro. · A flutuação do preço dos ativos costuma ser mínima. |
O que é Private Equity?
O Private Equity pode ser definido como um processo de arrecadar dinheiro por uma ou mais pessoas e investi-lo nas empresas para que tenham um melhor desempenho e obtenham um bom retorno sobre o investimento.
No Private Equity, o valor do ganho que se obterá com os investimentos estabelecidos nos ativos não pode ser determinado no presente. portanto, há o risco de um mercado flutuante.
A seguir estão algumas das vantagens de investir em patrimônio privado versus patrimônio líquido listado: -
Private Equity
Capital listado
Algumas das razões pelas quais as empresas buscam financiamento de capital privado são: -
As firmas de Private Equity ajudam as pequenas empresas a levantar novos fundos para seus projetos novos ou existentes que enfrentam dificuldades no setor financeiro. E essas empresas ajudam novas startups a arrecadar dinheiro para seus projetos e são reembolsadas quando o projeto começa a gerar receita,
O que é banco de investimento?
A banca de investimento é uma área da banca que ajuda pequenas ou mesmo grandes empresas a obter financiamento. Além disso, o banco de investimento também oferece experiência para uma variedade de transações que uma empresa pode enfrentar.
Uma das principais funções do banco de investimento é fornecer uma grande quantidade de consultoria.
Com a ajuda dessa expertise, as empresas não enfrentam muitas dificuldades para captar recursos de uma nova fonte ou mesmo gerar recursos próprios.
A taxa de retorno do banco de investimento é maior do que a que os bancos costumam oferecer a uma conta de poupança.
Eles ficam de olho nas tendências de mercado e dão orientações sobre quando fazer ofertas públicas e como administrar os ativos.
Ao contrário dos bancos comerciais, os bancos de investimento não aceitam depósitos iniciais de seus clientes.
Os dois principais fluxos de negócios neste setor são: -
- Negociação de títulos por dinheiro ou outros títulos.
- Promoção de ativos / valores mobiliários.
A seguir estão os maiores bancos de investimento globais com serviço completo;
Principais diferenças entre private equity e banco de investimento
- O principal diferença entre private equity e banco de investimento é que na Banca de Investimento a principal função é prestar uma grande quantidade de Consultoria, ao passo que na Banca Privada nenhuma consultoria é prestada aos seus clientes.
- No Private Banking, os retornos que devem ser gerados no futuro não podem ser determinados no momento, ao passo que os retornos gerados no Investment Banking podem ser determinados no presente.
- A banca de investimento ajuda no processo de obtenção de financiamento, ao passo que o Private Equity é um negócio do sector de investimento.
- A vantagem mais importante do Private Equity é a infusão de caixa. Já no banco de investimentos, a vantagem mais importante é que ele fornece expertise em uma variedade de transações que uma empresa pode enfrentar.
- No banco de investimento, nenhum dinheiro anterior na forma de depósito é retirado de seus clientes, ou seja, empresas ou indivíduos, enquanto que o capital privado é um negócio e uma certa quantia é cobrada de seus clientes.
Conclusão
Existem tantas empresas e indivíduos que enfrentam dificuldade em levantar novos fundos para expandir seus negócios ou levantar novos fundos para startups. O Investment Banking auxilia seus clientes na captação de recursos, consultando-os na hora de fazer ofertas públicas (IPO) e como controlar ativos.
Private Equity é um negócio de investimento em que as pessoas se reúnem e juntam algum dinheiro para comprar um ativo e lucram com esse ativo vendendo-o por um preço mais alto. Esses dois são métodos em que uma grande quantidade de dinheiro é necessária para gerar lucros.
- https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
- https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
- https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf
