O Financiamento de Dívidas e o Financiamento de Patrimônio auxiliam na captação de capital para as necessidades de desenvolvimento do negócio. O Financiamento de Dívidas é o empréstimo de dinheiro para as necessidades do negócio, enquanto o Financiamento de Capital trata da venda de uma parte do patrimônio da empresa ou da organização. Existem poucas empresas e organizações que usam a combinação de financiamento de dívida e patrimônio líquido para expandir seus negócios.
Financiamento de dívida vs financiamento de capital
A diferença entre o Financiamento de Dívidas e o Financiamento de Capital é que o Financiamento de Dívida permite tomar emprestado o dinheiro para levantar o capital, enquanto o Financiamento de Capital envolve a venda de parte do patrimônio da empresa ou da organização. O Financiamento de dívidas é fornecido quando a organização tem um fluxo de caixa consistente observado e um modelo de negócios comprovado.
O Financiamento da Dívida é observado no caso de empréstimos para automóveis, empréstimos estudantis, onde o dinheiro é fornecido em uma única parcela e depois reembolsado gradualmente com um montante acordado de juros sobre ele. O financiamento por dívidas é adequado se, para uma empresa, houver um único proprietário que está tomando o capital emprestado por meio do financiamento por dívidas. Se a empresa espera um relacionamento de curto prazo com a fonte de financiamento, o financiamento por dívida seria uma ótima opção.
O Financiamento de Capital nos permite levantar capital com a venda de ações do negócio. Existem várias plataformas de sourcing através das quais as ações podem ser vendidas e o capital pode ser levantado. As empresas de private equity e as plataformas de crowdfunding de ações são os investidores por meio dos quais podemos vender as ações da empresa ou da empresa e levantar capital.
Tabela Comparativa entre Financiamento de Dívida e Financiamento de Capital
| Parâmetros de comparação | Financiamento de dívidas | Equilíbrio financeiro |
| Definição | Financiamento de dívidas é pegar dinheiro emprestado na forma de um montante fixo para levantar o capital da empresa. | O Financiamento de Ações está elevando o capital da empresa com a venda de ações por meio de vários investidores e plataformas de investimento. |
| Segurança | O Financiamento de dívidas pede garantias ao mutuário, como ativos que seriam reclamados quando o dinheiro emprestado não fosse reembolsado. | O Financiamento de Capital não exige qualquer forma de garantia. |
| Reembolso | O Financiamento de Dívidas seria pedir ao tomador do empréstimo que reembolsasse o valor emprestado junto com a taxa de juros solicitada em parcelas especificadas. | O Financiamento de Capital Próprio não tem obrigações de reembolso e o negócio cresceria com a venda de ações. |
| Propriedade | O Financiamento de Dívidas estabelece a propriedade total sobre a pessoa que acessa os serviços financeiros fornecidos. | O Financiamento de Capital não representa a propriedade total porque uma parte do capital foi vendida e também foi compartilhada. |
| Pré-requisitos | O financiamento de dívidas requer um fluxo de caixa consistente, um modelo de negócios comprovado, o tomador do empréstimo deve ser o único proprietário do negócio, uma relação de curto prazo com o serviço financeiro e suficiente para administrar o fluxo de caixa. | O financiamento de capital requer um histórico financeiro limitado, a falta de garantias também é bom, nenhum ônus de reembolsos regulares de empréstimos, planos de crescimento de negócios, expansão de operações e entrada em novos mercados para expandir os negócios. |
O que é financiamento de dívidas?
O Financiamento da Dívida envolve o empréstimo de dinheiro e sua amortização com os juros propostos, enquanto o empréstimo é feito para levantar o capital da empresa. Certas restrições impedem que a empresa aproveite as principais atividades do negócio. Também existem inúmeras vantagens no financiamento de dívidas.
O Financiamento de Dívidas não tem controle sobre o negócio, pois o relacionamento termina quando o valor do empréstimo é pago junto com os juros propostos. As amortizações de empréstimos não variam e os juros pagos são dedutíveis do imposto. A dívida é uma despesa que deve ser paga regularmente em prestações regulares dentro do prazo proposto.
O Financiamento de Dívidas requer segurança que garanta e forneça segurança para o valor que está sendo fornecido. A garantia pode ser na forma de ativos ou garantias. Às vezes, é necessário vincular o título com o histórico financeiro da família para garantir que o valor também seja reembolsado. Ele também busca um fluxo de caixa consistente.
O financiamento de dívidas requer a propriedade exclusiva do negócio a ser administrado pelo mutuário. Para uma start-up sem ativos físicos e histórico financeiro, pode ser difícil adquirir Financiamento de Dívida. No Financiamento de Dívidas, o credor não tem quaisquer direitos sobre o processo de desenvolvimento do negócio, o que não acontece com outros serviços financeiros.
O que é financiamento de capital?
O Financiamento de Capital envolve a venda de uma parte de suas ações ou patrimônio em troca de capital para desenvolver o negócio e seu crescimento. Não há obrigações de reembolso no caso de Financiamento de Capital, uma vez que não são emprestados, mas obtidos em troca da venda das ações. Mas no Financiamento de Capital, o credor obtém os direitos sobre as ações compradas pelo credor.
O Financiamento de Capital não requer nenhuma garantia ou ativo como garantia. Eles são obrigados a compartilhar o retorno da ação vendida e para a qual o capital foi obtido com a venda da ação ao investidor. No caso da propriedade, no Financiamento por Patrimônio o credor também compartilha a propriedade. Uma start-up com um bom plano de negócios também atrairia investidores em Equity Financing.
O Financiamento de Capital requer tempo para encontrar o melhor e o investidor certo para o negócio certo. É um longo processo a ser seguido que envolve termos e condições a serem tratadas, pois há uma parcela do capital sendo vendida. Envolve muitos procedimentos legais e também um processo de devida diligência que ajuda a colocar o negócio no caminho certo para o sucesso.
O financiamento de capital requer um investidor bom e certo para o negócio. Ele também tem poucos pré-requisitos do lado do mutuário, como um bom modelo de crescimento de negócios, a capacidade de gerenciar as flutuações de negócios, entrar em novos mercados e obstáculos e expandir as operações de negócios de acordo com o requisito.
Principais diferenças entre financiamento de dívidas e financiamento de ações
Conclusão
Financiamento de dívidas e Financiamento de capital são dois tipos de financiamento que ajudam a levantar o capital do negócio que permite que o negócio cresça e se desenvolva eventualmente. Financiamento de dívidas é o dinheiro emprestado que precisa ser reembolsado junto com os juros. Ele é observado durante a compra de hipotecas, carros, casas, terrenos e empréstimos para educação estudantil também.
O Financiamento de Dívidas e o Financiamento de Capital Próprio às vezes são adquiridos em conjunto, o que ajuda no desenvolvimento do negócio. Financiamento por Patrimônio Líquido é aquele em que não há títulos a serem apresentados, como ativos ou garantias. O credor ganha poder sobre a ação em que o capital é fornecido em troca.
